是什么推动了金融服务行业的数字化转型：
吸引和留住创新：你有传统公司和金融科技颠覆者追逐创新——通过产品、服务、设计等——来吸引客户并吸引有才华的专业人士。
利用数据提高忠诚度：实际上，每家金融机构都在寻求新的方法来汇总数据，以获得更多基于研究、以客户为中心的体验。
财富管理民主化：技术正在提升消费者管理财富和接受建议的方式。
这些都是巨大而大胆的变化。特别是对于营销人员而言，他们对我们如何构建推动行动的整合营销计划具有系统性影响。
实现“规模亲密”
让我们解开利用数据创建更加个性化的客户体验的想法。
作为营销人员，我们现在所处的世界是消费者受众可以实现“规模亲密”的——坦率地说，这是预期的。
我会给你一个例子来说明我的意思：
我们中有多少人被要求制定针对“女性”的营销计划？现在，我们知道只看“女性”是对观众进行分类的不恰当方式。女性可以是高管、律师、企业主、母亲、妻子、姐妹……也许以上所有！
性别是一个单一的变量。但作为一名女性，如果一家公司要与我建立真正有意义的互动，我希望他们能够审视 100 个变量——我处于人生的哪个阶段？我住在城市还是农村？我的兴趣是什么？
随着机器学习和人工智能的兴起，公司提供个人体验变得越来越容易——顺便说一下，这种体验不一定要大、大胆和引人注目才能有效。
金融服务的挑战
但问题是：金融服务公司认为他们在提供个性化客户体验方面做得很好。
真相？他们不是。
更新遗留系统：许多银行仍在旧的基础设施下运营，这使得很难通过自定义的预测数据进行聚合和解析。
产品仍然占主导地位：对于许多确实有系统的人来说，他们没有适当地使用数据，而是推动产品促销和服务产品，而不是提供价值和实用性的内容。
这在财富管理领域最为明显。
根据我自己的经验，我在一家公司有一个经纪账户，该公司与我的唯一定制互动是每年发送一封生日快乐电子邮件。就是这样。将其与每月向我发送维生素的公司进行比较。我从他们那里收到电子邮件，其中包含针对我的健康目标的有用文章和技巧，所有这些都基于我在他们网站上进行的一项很酷的测验。完全不同（而且超级有趣！）的体验。
个性化或灭亡
如果金融机构，尤其是财富管理公司，不加紧将互动置于优惠之上，客户就会被这样做的人所吸引。
数字化转型只会推进，这里是金融服务营销和传播专业人士的三个关键要点：
成功管理数据：我们访问和解析数据的能力将告知我们如何创建针对我们理想的“1 部分”的通信和体验。我们成功做到这一点的能力将使我们能够以全新的全渠道方式提供目标受众所需的个性化方法。这意味着拥有一个出色的 CRM 至关重要，也许更重要的是，了解如何正确使用它。
财富管理：沟通发生了变化。虽然长格式的 .PDF 文件和庞大的财务计划可能仍然有价值，但我们都已转向 30 秒交换，无论我们喜欢与否（例如，文本、聊天机器人、快速通话、视频等。 ）。作为传播者，我们的工作是负责任地利用触手可及的信息，以可食用的形式提供有意义的见解，以指导下一步的最佳行动。
投资内容：归根结底，公司需要问自己他们的内容是否真的提供了价值，或者它是否只是在洞察力的薄薄面纱下推动产品。如果后者是真的，正如我所怀疑的那样，好消息是现在我们有工具来翻转脚本并提供一对二的打击：以客户为中心的内容，在正确的时间，在正确的渠道中提供价值，同时仍在为公司的底线动摇指针。
